2022年3月から6月にかけて、ある自然人は102人の個人名義を利用して外貨購入を境外口座に分割し、不法に資金を移転して合計675.36万カナダドルを計上した。この行為は『個人外貨管理弁法』第7条に違反し、外貨逃れ行為を構成していると認定された。国家外貨管理局は『外貨管理条例』第39条の規定に基づき、罰金172万7800元を科した。

現在、国内の個人や非金融企業は、いかなる目的（投資、移民、相続など）があっても、5万ドル以上の多額の資金を国外口座に振り込むには、一定の条件を満たす必要がある。では、現在どのような合法的で一般的な多額の資金の出国ルートがあるのでしょうか。

一、移民財産移転方式

移民財産移転とは、以下の自然人が移民の身分を取得する前に国内で所有していた合法的な財産を現金化し、外国為替指定銀行の外貨購入を通じて送金することを指す：

（1）中国大陸部から国外に移住し、永住権を取得する。

（2）大陸部から香港特別行政区、マカオ特別行政区に赴き、特区の永久居留権を取得する。

（3）大陸から台湾地区に定住する。

移民の財産移転を行うには、身分証明書、収入源証明書、財産権利証明書、主管税務部門が発行した税務証明書などの書類を提出し、移民前の戸籍所在地の外国為替管理部門の審査許可を取得した後、関連資金を1回または2回に分けて送金しなければならない。

移民後に個人が取得した合法的な財産については、外貨購入を通じて資金を国外に送金するしかない。

二、国際貿易方式

国内主体は真実、コンプライアンスの国際貿易方式を通じて多額の資金を出国することができる。国際貿易は主に貨物貿易とサービス貿易に分けられる。

貨物貿易の場合、企業は『貿易外貨収支企業名簿登録申請表』、営業許可証に基づいて所在地外国為替局に名簿登録を申請しなければならず、外国為替局は企業をA、B、Cの3種類に分け、A類企業は便利化の管理措置を適用し、B、C類企業は単証審査、業務タイプ及び手続き、決済方式などの面で慎重な監督管理を実施する。企業が貨物貿易で対外送金を行う場合、銀行は企業分類に基づいて審査を行い、収支の真実性、合理性、論理性を確認する。

貿易に奉仕するためには、銀行は取引書類の真実性と外国為替収支との一致性を合理的に審査する。貿易の自由化、利便化を推進するため、我が国は2022年12月30日から各地の商務主管部門が取り扱う対外貿易経営者の届出登記を取り消した。また、一部の地域では、銀行がサービス貿易外貨業務の処理プロセスを継続的に最適化することを支援する政策が打ち出されている。例えば、中国（上海）自由貿易試験区臨港新片区及び中国（北京）自由貿易試験区では、優良企業に対して5万ドル以上のサービス貿易外貨支出を単独で等価化することができ、「サービス貿易等項目対外支払税務届出表」を事後審査することができる。

三、海外直接投資（ODI）方式

海外直接投資とは、国内企業が直接またはその制御を通じて海外企業を通じて、資産、権益を投入したり、融資、保証を提供したりすることで海外投資活動を展開することができる。国内企業が海外直接投資を行うには、それぞれ以下の部門で関連手続きを行う必要がある：

注意しなければならないのは、我が国は国外直接投資の範囲に対して一定の要求を持って、例えば不動産、ホテル、映画館、娯楽業、スポーツクラブ、国外で具体的な実業プロジェクトのない株式投資基金或いは投資プラットフォーム、賭博業、ポルノ業などは我が国が制限或いは禁止して展開する国外投資分野である。